Centre Français du Patrimoine
L' exercice des métiers financiers étant fondé sur la confiance, notre société adhère entièrement et sans réserve aucune au code de déontologie dont s' est doté le Centre Français du Patrimoine dont elle est membre, code par lequel les professionnels s' obligent à servir la clientèle au mieux de son intérêt et à respecter l' intégrité du marché.
1- Acttivité
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant est un spécialiste du patrimoine privé des particuliers. Ses compétences et ses connaissances lui permettent d' analyser la structure d' un patrimoine, de conseiller et de préconiser des solutions ou des dispositions à prendre pour atteindre les objectifs patrimoniaux de ses clients. L' importance de la rémunération que le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant retire légitimement de son activité ne doit en aucun cas influencer la qualité du service.
2- Indépendance
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant effectue
ses analyses en toute indépendance et ses choix sont fonction
des intérêts et de la stratégie patrimoniale de
ses clients.
Les indications qu' il fournit sont sincères et exactes. Il s'
interdit de proposer des solutions qu' il ne jugerait pas conformes
à l' intérêt de ses clients.
3- Obligations
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant respecte la
législation en vigueur: il est notamment titulaire des cartes
professionnelles et des assurances requises pour l' exercice de ses
activités.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant a le devoir de
présenter la proposition la mieux adaptée aux besoins
du client. Il ne doit jamais conseiller ni transmettre sciemment de
fausses déclarations.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant souscrit un
contrat d' assurance de responsabilité civile professionnelle
et, le cas échéant, l' assurance de caution
financière prévue par la loi. Il ne reçoit pas
de fonds de ses clients autres que ceux correspondant aux honoraires
dus en rémunération de ses prestations de services.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant s' abstient
résolument de dénigrer un confrère ou les
formules proposées par d' autres intervenants. Ses critiques
doivent toujours être courtoises et basées sur des
données techniques.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant est
lié par le secret professionnel. Il s' engage à
respecter le présent code de déontologie et la charte
de qualité du Centre Français du Patrimoine.
Fait à Valence d' Agen, le 8 mars 2001
Lu et approuvé
signé:
Fernand CORTES
SARL Midi Assurances Conseils
31-32, place Sylvain Dumon
82400 Valence d' Agen
05 63 39 55
63
06 13 27 32 83
fcdc@midiassurancesconseils.com
R.C.S. B 408 160 729 Montauban
Forte de notre engagement à respecter le code de
déontologie ci-dessus, notre société s' honore
d' apporter, en sa qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine
Indépendant, tous ses moyens, le soin et la diligence
nécessaires afin de servir au mieux les intérêts
de ses clients.
Afin de préserver son indépendance financière,
morale et technique, notre société ne crée et ne
maintient aucune relation exclusive de son fait, en droit ou en fait,
avec les fournisseurs de produits et/ou de services
éventuellement préconisés. D' une part, dans la
majorité des cas compatibles avec les besoins et les
intérêts du client, elle propose au moins deux
fournisseurs concurrents pour le même type de produit ou
équivalent. D' autre part, notre capital social n' est en
aucun cas détenu, directement ou indirectement, ni par des
fournisseurs de produits d' investissement, ni par des fournisseurs
d' assurances.
Toujours avec le souci de garantir cette stricte indépendance
vis à vis des fournisseurs de produits d' investissement et d'
assurances, nous n' intervenons qu' en présence du mandat et
ordre de mission signé par notre client et versement de la
provision prévue y indiquée en couverture de nos
honoraires.
Sachez choisir un conseil!
Une relation de confiance entre un particulier et un professionnel des placements repose sur plusieurs éléments. Compétence et indépendance sont des priorités.
Mais il convient de bien prendre conscience que "tout travail mérite salaire". Un conseiller qui suit régulièrement l' évolution de vos choix et vous aide dans la gestion de vos placements doit être rémunéré. S' il ne l' est pas, vous pouvez vous imaginer que, ne vivant pas que d' eau fraîche, il percevra des commissions normales sans avoir besoin de vous en informer. Elles ne seront pas prélevées sur votre compte mais versées par l' établissement qui gère chaque produit financier. C' est la raison pour laquelle il faut se méfier de ceux qui vous présentent des investissements à rendements très élevés ou à fiscalité très privilégiée. Ce sont le plus souvent ces types de solutions financières qui sont les plus rémunératrices pour les vendeurs... et, malheureusement, les plus décevantes pour vous!
Bernard YQUEM
Le Revenu Placements Septembre 2006 (P.7 et 8)
L' investisseur doit procéder à sa propre analyse des risques et doit, si nécessaire, consulter préalablement ses propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables et tous autres professionnels, quel qu' en soit le coût final. En certaines circonstances, l' investisseur doit être conscient du risque de recevoir une valeur de remboursement de son investissement inférieure à son montant initial, notamment dans le cadre de l' assurance-vie.
Les produits et sociétés de gestion présentés tant sur cette page que sur les autres pages du site ne constituent pas des offres, des recommandations, des invitations ou actes de démarchage visant à faire souscrire ou acheter l' instrument financier sous-jacent
Chaque investisseur est donc bien informé qu' il lui appartient d' étudier et d' évaluer les risques , les avantages et la faisabilité de ses opérations en fonction de sa situation réelle qu' il est le seul à connaître parfaitement. Notre société ne donne donc aucune garantie et ne fait aucune recommandation sur les produits ou sociétés de gestion présentés sur le présent site et rappelle les risques de perte partielle ou totale du montant initialement investi comme des revenus y étant capitalisés et ce sous réserve des engagements au delà pris par l' investisseur.
En tant que conseil, notre société est simplement tenue à une obligation de moyens et en aucun cas de résultat et ce d' autant plus que le choix final revient uniquement à l' investisseur. En matière d' audit, notre société ne peut se prononcer que sur les éléments qui lui sont présentés et sur ceux qui peuvent éventuellement raisonnablement en découler: en aucun cas de ceux qui lui ont été dissimulés, non soumis ou écartés. Notre société pratique la gestion en bon père de famille en respectant l' orientation choisie par l' investisseur, le niveau de risque qu' il accepte et ne peut être tenue pour responsable de l' évolution des marchés et/ou de la situuation économique, financière et sociale locale, régionale, nationale ou internationale. Il appartient donc à l' investisseur d' assumer seul le risque et le coût de son investissement.
Création 07/2001 Précédentes mises à jour 09, 10/2001, 01, 03, 04, 06/2002, 01, 05 et 06/2004 Dernière mise à jour 09/2006
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